采用扩展电子商务链分析网上典型欺诈案例的运行机理
采用扩展电子商务链分析网上典型欺诈案例的
运行机理
一、引言
近20 年来，电子商务作为新的生产力，取得了飞速的增长，但是随着电子商务的飞速发展，
电子商务平台交易中的欺诈行为成为了制约电子商务的瓶颈，尤其是第三方平台常常成为焦
点。
治理电子商务欺诈，保护市场经济秩序的良好运行，离不开对两个关键性问题的研究:电子商
务欺诈如何产生、电子商务欺诈如何运行。对于第一个问题，国内外学者进行了大量研究，形
“成了较为统一的观点，将其归结为信息的不对称性。例如，潘勇利用博弈方法，以网络 柠檬
”市场 模型为基本出发点，讨论了电子商务欺诈产生的内部机理，得出结论:只要当交易一单位
低质量产品比交易一单位高质量产品会导致交易者损失的效用要小此时，低质量产品会驱逐高
质量产品。徐琳也得出了相同的结论。对于第二个问题，鲜见相关的文献，通常在电子商务欺
诈案例分析中能够见到对欺诈过程的描述，如 JoshuaChange'对网络预付费欺诈的分析中，描述
了发生在尼日利亚的预付费欺诈的运作方式。
本文通过对电子商务链理论进行拓展，形成研究电子商务第三方平台交易欺诈运行机理的分析
框架，通过对电子商务第三方平台典型欺诈案例的研究分析，采用归纳方法，得出电子商务第
三方平台交易欺诈的运行机理，以期能够拓展电子商务交易欺诈的研究方法，减少电子商务交
易欺诈行为的发生。
二、欺诈概念和电子商务链的内涵与特点
曹玉俊和李怀祖认为，欺诈行为是一种利用交易对方的信息劣势(信息不对称)或契约劣势(契约
不对等)，而谋取超额交易收益的市场交易行为，电子商务欺诈行为的产生正是由于信息不对
称。信息不对称制造了欺诈机会，符合 CsseyftlCY'PSSPv 的欺诈三准则，本文的欺诈概念采用
上述观点。
通过对整个商务过程进行逻辑分解，李琪川首次提出了电子商务链模型的概念，构造了分析电
子商务活动的一般性工具，对电子商务链的内涵和特点进行了研究。李琪和张仙锋川认为，商
务链是一定经济事务的不同节点的有效串联，并形成有序化的链条，系统地论述了商务链组成
环节及其内涵。在正常的电子商务交易中，这此节点是依次展开的，信息流、商流、资金流、
物流等也是根据节点次序发生和结束的，信息流、信用流、人员流在整个商务链中流动，商流
在签约节点发生并完成，资金流在支付节点发生并完成，物流在配送节点发生并完成，每个节
点活动的完成是下一个节点活动的开始。
三、网上典型欺诈案例的运行机理分析
(一)数据来源
本文的研究案例来源于文献资料、访谈记录、新闻报道、欺诈数据。访谈记录主要有:2011 年
到2012 年对阿里集团的两次访谈;2011 年7月和11 月在西安、北京、上海的4次专家咨询会的
访谈记录，其中北京两次、西安和上海各一次，共访谈专家及企业家 50 多人次;2011 年对国家
商务部、工商总局、质检总局、陕西省工商局、西安市消协的访谈记录。
(二)分析框架
“电子商务链是一个有序化的线性链条，包含了两个维度，即商务活动维度和四流(信息流、商
流、资金流、物流)”的流动维度。李琪和张仙峰冈将其归结为相伴的两个线性维度，并引人
“ ” “ ”了人员流 和 信用流 。在正常交易中，这两个维度的各节点是循序渐进的，但是在欺诈的交
易活动中，这两个维度也是有序化的线性关系吗?为了研究的一般性，可以将电子商务链扩展
“ ”为以商务活动维度和四流 的流动维度为轴的面.
在扩展的电子商务链中，信息流、人员流、信用流贯穿电子商务的各个节点，商流出现在签约
节点，资金流出现在付款节点，物流出现在送货节点，当某个节点的出现欺诈时，其对应节点
“ ”的涉嫌欺诈的 流 将出现在交易欺诈这个段内，反之出现在交易无欺诈这个段内。
(三)电子商务典型案例分析
通过对收集的数据进行整理和分析，选出了 5种发生频率高、欺诈方式清晰的典型第三方平台
欺诈类型。
1.第三方欺诈
第三方欺诈是指在买卖双方的交易过程中，欺诈者冒充卖方引诱买方购买其商品，在买方购买
过程中，欺诈者将卖方的购物链接发送给买方，待买方购买商品后以种种理由诱骗买方将商品
发送给欺诈者。
在第三方欺诈中，涉及到三方，即买卖双方和第三方欺诈者，欺诈起始于欺诈者开店铺或盗号
行为的商品与市场准备阶段，结束于欺诈者骗取了卡密的行为。
在第三方欺诈过程中，信息流的整个过程涉及欺诈，欺诈者盗取别人店铺的账号，则其明显涉
及欺诈，即使使用自己的真实信息开设店铺，但并没有准备出售的商品，仍然涉及欺诈，而反
应到其后节点的信息也是涉及欺诈的。而商流、物流和资金流没有涉及欺诈，当买方点击欺诈
者发送的卖方链接地址后进行交易时，买卖双方进行了签约、付款和物流，这此节点没有欺
诈，虽然买方一直以为和欺诈者交易。
2.诱导确认收货欺诈和超时打款欺诈
“ ”不同于网下的面对面交易方式，电子商务第三方平台交易过程中，买方的货款先进人到支付
系统中，由支付系统作为中间人，待买方确认收到货物后，支付系统将货款转付给卖方在此过
程中，如果欺诈者(卖方)蓄意诱导买方在未收到货物的情况下确认收货，卖方得到了货款而不
会发送货物给买方，这种方式为诱导确认收货。
在诱导确认收货的欺诈过程中，商品与市场准备和展不是真实的，而沟通节点涉及到欺诈，之
后的信息流涉及欺诈。沟通虽然发生在付款之后，但是这种沟通是对前期沟通的补充，即前期
沟通不完全，交易过程仍然符合商务链的顺序。送货节点为空，虽然具有虚假送货的情形，但
这种情形欺诈在信息流上的表现，没有发生实际的物流。商流和资金流为真实的，因为在此过
程中发生了所有权的转移和资金的流转。
摘要：
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采用扩展电子商务链分析网上典型欺诈案例的运行机理一、引言近20年来，电子商务作为新的生产力，取得了飞速的增长，但是随着电子商务的飞速发展，电子商务平台交易中的欺诈行为成为了制约电子商务的瓶颈，尤其是第三方平台常常成为焦点。治理电子商务欺诈，保护市场经济秩序的良好运行，离不开对两个关键性问题的研究:电子商务欺诈如何产生、电子商务欺诈如何运行。对于第一个问题，国内外学者进行了大量研究，形“成了较为统一的观点，将其归结为信息的不对称性。例如，潘勇利用博弈方法，以网络柠檬”市场模型为基本出发点，讨论了电子商务欺诈产生的内部机理，得出结论:只要当交易一单位低质量产品比交易一单位高质量产品会导致交易者损失...
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作者：闻远设计
分类：社科文学类资料
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时间：2024-02-26
