大宗商品电子交易服务银行资金管理模式改进
大宗商品电子交易服务银行资金管理模式改进
引言
大宗商品电子交易市场是 20 世纪 90 年代以来在我国出现的一种利用网络平台对石油、钢材等
大宗商品进行批量交易的特殊的日 2日第三方电子商务。大宗商品电子交易市场则采取现货即
期和远期交易两种模式。远期电子交易市场的交易主体是有实际购销需求的现货企业，进行远
期交易的目的是为了规避价格频繁波动带来的效益风险口〕。从 1997 年开始，我国大宗商品
电子交易市场发展十分迅速，交易品种日益丰富，交易金额成几何级增长。随着当前大宗商品
交易需求不断增强以及监管部门对专项资金管理要求不断提高，市场要求银行对交易保证资
金、交易资金进行有效地监督和管理，并为交易过程提供信用服务，为监管机构提供管理数
据。
1、我国大宗商品电子交易银行资金管理模式
借鉴美国等西方国家托管业务的良好经验，国内各家银行在电子商务业务中逐步引入了商业银
行的资产托管服务，其主要目的是安全保管资金、防止交易资金被挪作它用，保障交易参与者
的合法权益。随着电子商务市场的蓬勃发展，在贸易活动中，由银行协助保存管理贸易双方的
交易资金，当顺利完成货物的交割后，银行根据买方的通知将货款付给卖方的这种贸易方式，
逐渐被各行业的交易商所接受。
大宗商品电子交易银行资金管理模式即在银行监管模式下，由银行担任交易商结算资金和保证
金的会计记账主体，并将交易商的结算资金、保证金与其自有资金分户后全额存放在监管银
行。在日常交易中，大宗商品交易市场撮合会员间达成商品买卖交易，监控交易双边会员物资
交割的履约，完成与各个会员间的清算交收，并向受托监管银行转发会员相关支付结算交易指
令，提供会员交易结算资金和保证金明细账。监管银行承担会员交易资金和保证金的出纳和保
管职责，负责管理会员的交易资金结算账户、保证金账户以及交易市场的交易资金汇总账户。
最终，通过总分账目核对、交易汇总账户的出账控制、令路查询等机制，有效防止交易市场挪
用会员交易资金和保证金。
自2009 “ ”年下半年开始， 中农工建 四大国有银行纷纷开始开展资金管理业务。2009 年12 月18
日，中国建设银行上海市分行同上海大宗钢铁电子交易中心有限公司在浦东建行会议大厅举办
了隆重的5战略合作协议6签约仪式，标志着国有大型银行首开为大宗商品电子交易市场这个
“ ”新兴行业全面提供包括 资金监管 在内的一系列金融服务产品的先河，也标志着大型国有商业
银行已开始实质性介入大宗商品电子交易这一新兴领域。同年12 月3“日，重仄农畜产品交易
” “所发布公告，宣布与中国工商银行合作推出 银商转账 系统，实现第三方银行系统直连。
” “农业银行则是推广 银商通 之类业务最活跃的国内银行，与上海农产品交易所网站宣布启
”动 银商通。
“目前国内各家银行推出了各具特色的电子交易资金管理服务。中国银行的 中银 E ”商通 面向大
宗商品交易市场及其投资者客户提供包括资金监管、出入金及查询、资金清算及对账等在内的
“ ”整体服务；中国农业银行的 电子商务信用支付 是为需要银行作为第三方信用主体来开展经营
活动的企业进行商品销售提供在线资金结算服务的业务。买卖双方在网上从事交易活动时，买
方的货款先交给银行暂存，待双方货物交割完毕后，由银行再将货款交给卖方；中国工商银行
“ ”的冻结支付模式 支持企业在商户网站下定单后，在线将资金冻结，待交易结束后，再将原冻
结资金支付到卖家。
公司监管模式相比，银行资金管理模式无论是在业务服务的安全性还是专业性上，都具有显著
优势。可是，就目前我国大宗商品电子交易银行资金管理模式而言，仍存在一定的不足之处。
（1）缺乏交易金运行情况监控
摘要：
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大宗商品电子交易服务银行资金管理模式改进引言大宗商品电子交易市场是20世纪90年代以来在我国出现的一种利用网络平台对石油、钢材等大宗商品进行批量交易的特殊的日2日第三方电子商务。大宗商品电子交易市场则采取现货即期和远期交易两种模式。远期电子交易市场的交易主体是有实际购销需求的现货企业，进行远期交易的目的是为了规避价格频繁波动带来的效益风险口〕。从1997年开始，我国大宗商品电子交易市场发展十分迅速，交易品种日益丰富，交易金额成几何级增长。随着当前大宗商品交易需求不断增强以及监管部门对专项资金管理要求不断提高，市场要求银行对交易保证资金、交易资金进行有效地监督和管理，并为交易过程提供信用服务，为...
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作者：闻远设计
分类：社科文学类资料
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